В Ярославской области в 2025 году правоохранители выявили сразу три организации, которые занимались оказанием финансовых услуг с грубыми нарушениями закона. Среди нарушителей — компания с явными признаками финансовой пирамиды, нелегальный кредитор и фирма, незаконно привлекавшая инвестиции от граждан.
Особенность этих схем в том, что большинство «нелегалов» полностью ушли в онлайн: у них нет физических офисов, а вся деятельность ведётся через интернет. Злоумышленники активно использовали мессенджеры для продвижения своих услуг и привлечения новых клиентов. Более того, для сбора средств они нередко предлагали расчёты в криптовалюте — это усложняет отслеживание финансовых потоков и повышает риски для вкладчиков.
Эксперты отмечают, что такие схемы особенно опасны своей внешней привлекательностью: они обещают высокие доходы за короткий срок, используют агрессивный маркетинг в соцсетях и мессенджерах, создают иллюзию надёжности через профессионально оформленные сайты. При этом никаких гарантий возврата средств никто не даёт, а в случае проблем пострадавшие остаются один на один со своей бедой.
Банк России напоминает: любая компания, которая оказывает финансовые услуги на территории страны, обязана иметь лицензию либо быть включённой в соответствующий реестр.
Региональные власти и Банк России продолжают мониторинг финансового рынка Ярославской области. Граждан призывают быть бдительными и сообщать о подозрительных организациях в правоохранительные органы или напрямую в Банк России через онлайн‑приёмную.